[公告] 理財規劃徵求建議的填寫格式

本文提供一個理財健診或是理財規劃發問的格式提供參考 目前推廣期，不強制以格式發問，但推薦大家使用！ 發問前請先確定兩點，若未作到請先完成再發問： 1. 理財的第一步：記帳（至少一季來判斷你的收支情況） 2. 理財的第二步：儲蓄（至少存到半年生活費） ■保險相關請洽保險版（Insurance） ■基金相關請洽基金版（Fund） ■股票相關請洽股票版（Stock） ■外匯相關請洽外匯版（ForeignEX） ■稅務相關請洽稅版（tax） ■房地產相關請洽售屋版（home-sale） 注意事項： 1. 綜合性理財問題則請先填妥以下資料再發問，資料越齊全，規劃越能接近實際情況 2. 版友與版主沒有義務一定要回答與協助，若有熱心版友協助，請記得表達感謝之意 3. 若格式中的資料與問題無關或無資料，請刪除以免浪費網路空間 4. 若有個人隱私考量，可寄給版主代發，版主會刪除個人資訊後轉發版面 5. 發問後，若遭遇業務或非善意人士騷擾或不當推銷，請告知版主處理 6. 請於表格後方詳細您的問題，可參考「Smart智富月刊-理財健診」的方式 （http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108） 7. 對未來規劃，如果要年報酬率超過6%以上才能達成，請先降低需求 8. 版友的協助為無償義務服務，也未經資格審查，請自行判斷可行性 請按r回文，f回文到看板，m回文給版主，記得更改標題描述你的問題 並以Repost方式引用原文，回文時這一行以上請刪除。 -------------------以下正式開始--------------------- 暱稱： 性別： 年齡： 歲 職業： 居住地： 縣市 鄉鎮市區 工作地： 縣市 鄉鎮市區 家庭成員：■父 歲，■母 歲，□夫 歲，□妻 歲 □子 歲，□女 歲，□其他 歲，□其他 歲 居住房屋：□自有，□租屋，□公司宿舍，□其他 【每月收支狀況】 收入： 支出： 本人收入 生活費-食 配偶收入 生活費-衣 其他收入 生活費-住 生活費-行 儲蓄 投資 醫療費 教育支出 其他 合計 合計 每月結餘（收入-支出） = 【年度收支狀況】 收入 支出 本人年終獎金 所得稅 配偶年終獎金 房屋稅 存款利息收入 地價稅 股息股利收入 汽機車牌照稅 兼差收入 汽機車燃料稅 其他 人壽保險費 產物保險費 其他 合計 合計 年度結餘（收入-支出） = 【家庭資產負債表】 資產 負債 現金 消費性貸款 活存 信用卡卡債 定存 房屋貸款 股票 汽車貸款 基金 互助會死會 互助會 其他 債券 黃金 收藏品 自住房地產 投資房地產 珠寶首飾 汽車 其他 合計 合計 資產淨值（資產-負債） = 【全家保險概況表】 產物保險 人壽保險 地震險 壽險 火險 意外險 水險 醫療險 車險 癌症險 強制險 重大疾病險 第三人責任險 投資型保險 碰撞險 年金險 乘客險 儲蓄險 其他 其他 （定期險請詳列保費與保額如：住院日額1000，保費2345 長期或終身險請加列已繳年度如：已繳四年/應繳20年） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)