[請益] 槓桿台灣金融債

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作者 lauyu (小劉)

時間 2024-09-04 10:39:15

留言 88 ( 14推 1噓 73→ )

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最近看到一個槓桿的台灣金融債，想請問大家覺得可不可以這是一個開五倍槓桿的商品本金兩百操作一千萬台幣的國內金融債所以最大風險是賠一千第二個風險是央行升息現在台灣金融債大概是 3%~3.5% 費用大概一年是8% 平均收益率大概是7% 換個角度說，莊家拿八百萬出來，莊家拿到2%，1%給客戶，但是風險由客戶全擔大概要放8~10年大家覺得這樣OK嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.123.133 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1725417557.A.29E.html

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[請益] 槓桿台灣金融債

13 88 cfp lauyu

2024-09-04 10:39:15

Re: [請益] 槓桿台灣金融債

8 37 cfp opm

2024-09-08 20:27:29

Re: [請益] 槓桿台灣金融債

11 29 cfp lights

2024-09-09 21:04:57

留言

→ ffaarr 國內金融債超過3%？是哪家金控有這麼高？ 09/04 11:50 1F

→ ffaarr 不會是有一堆奇怪風險的金融債吧？ 09/04 11:51 2F

→ ntnusleep 好奇跟誰買這種東西? 09/04 12:57 3F

→ ntnusleep 風險與回報根本不成比例 09/04 12:57 4F

→ ntnusleep 你的參數莊家拿2%，你拿1~1.5% 09/04 13:04 5F

→ ntnusleep 收益以200萬為底算才會是5~7.5% 09/04 13:05 6F

→ ntnusleep 但本金風險是1000萬 09/04 13:05 7F

→ ntnusleep 化簡來說就是五倍槓，殖利率約1~1.5%的產品 09/04 13:06 8F

→ lauyu 樓上正解，但是台幣目前好像也沒有更好的商品了? 09/04 13:32 9F

→ lauyu 這個商品最大風險是一千，但是要賠到1千的機率應該極低 09/04 13:33 10F

→ ntnusleep 有可能損失100%本金的交易，就算機率再低也別作 09/04 20:37 11F

→ ntnusleep 另外聽你的描述，這有可能是詐騙 09/04 20:38 12F

→ ntnusleep 一樓哆啦王可能也是懷疑這東西怪怪的 09/04 20:40 13F

推 powerbyke 你講的是國泰或是新光債吧國泰的話就是次級市場新光 09/04 21:20 14F

→ powerbyke 是新募集的基本上政府直接說國泰大到不能倒新光有台 09/04 21:20 15F

→ powerbyke 中商銀做保證也很穩加上現在又有台新和中信在搶所以 09/04 21:20 16F

→ powerbyke 商品最大風險就是台灣暴力升息連升8碼但是美國都要降 09/04 21:20 17F

→ powerbyke 息了台灣幾乎不可能升8碼更何況真的升八碼你最多賠 09/04 21:20 18F

→ powerbyke 200 那些炒房的大概要跳樓了 09/04 21:20 19F

推 daze 就算不能倒也可以吃降級啊。雖然被降級沒倒，放到期還是能回 09/04 21:27 20F

→ daze 本，但這產品應該是要mark-to-market的，跌20%應該就會被清 09/04 21:27 21F

→ daze 算。就算你想放到到期，也無可奈何。 09/04 21:28 22F

→ daze 換句話說，除了央行升息8碼，Credit spread跳8碼也是完蛋。 09/04 21:31 23F

→ ntnusleep 是怕遇到詐騙 09/04 21:32 24F

→ daze 另外，如果短期利率不變，長期利率跳8碼，炒房的手上貸款通 09/04 21:33 25F

→ daze 常來說，I值也未必會跳上去。當然銀行的資產負債表會比較難 09/04 21:35 26F

→ daze 看，但可能也還撐得住。 09/04 21:36 27F

→ ntnusleep 收益開20%容易被懷疑，所以開個5~8%來騙比較容易被相信 09/04 21:36 28F

→ ntnusleep 其他的部份就看怎麼編這樣 09/04 21:37 29F

推 powerbyke 還詐騙哩這東西要磚頭才能買分離課稅後每年大概6.x% 09/04 23:28 30F

→ powerbyke 的報酬率因為分離課稅對有錢人來說很有吸引力很搶手 09/04 23:28 31F

→ powerbyke 的多去問問你的券商吧 09/04 23:28 32F

→ ntnusleep 你說最多賠200，原PO說最多賠1000 09/05 07:01 33F

→ ntnusleep 你怎麼確定你說的東西跟原PO說的東西是一樣的? 09/05 07:02 34F

→ ntnusleep 依原PO說的這整體內容來看，有可能是詐騙 09/05 07:03 35F

→ lauyu 一樣的 09/05 13:19 36F

→ lauyu @Power 只是這個商品的風險和報酬好像真的不大對等 09/05 14:25 37F

→ lauyu 不知道市場上有沒有適合台幣更好的選擇 09/05 14:26 38F

推 p2168936 看了好幾次還是不懂，不過平均7%的收益率有必要冒被詐騙 09/05 14:36 39F

→ p2168936 的風險嗎?為何不拿這錢去買合法的股票、基金，就算保守 09/05 14:37 40F

→ p2168936 投資基富通好好退休專案基金，平均收益大概也是7~8%， 09/05 14:37 41F

→ p2168936 還不用擔心是不是詐騙 09/05 14:37 42F

推 powerbyke 這東西叫BLN就結構型商品，跟國內券商或銀行購買的，很 09/05 15:42 43F

→ powerbyke 重要是跟券商或銀行買，不要再說啥詐騙了，一堆搞不清 09/05 15:42 44F

→ powerbyke 楚狀況。以前台灣金融債沒跌破80過，所以這東西的最大 09/05 15:43 45F

→ powerbyke 損失就是債從100跌到快80，券商強制出場，你就是賠200 09/05 15:43 46F

→ powerbyke 萬(承作是每200萬一個單位槓桿買入1000萬的債券)，或是 09/05 15:43 47F

→ powerbyke 補錢，你有本事就是捕到1000萬，等於把所有債買下來不 09/05 15:43 48F

→ powerbyke 再跟券商或銀行借錢等10年過後還本。為啥有人要買這個 09/05 15:43 49F

→ powerbyke ，很簡單，就是賭央行未來10年不可能大幅升息(以現在的 09/05 15:43 50F

→ powerbyke 台幣利率要再升8碼才會爆掉)，少年股神都1天10%，沒在 09/05 15:43 51F

→ powerbyke 看這個1年6%的，但這東西分離課稅後每年6%多，對有錢人 09/05 15:43 52F

→ powerbyke 來說很有吸引力，不用課啥2代健保所得稅一堆有的沒的， 09/05 15:43 53F

→ powerbyke 大家買美金公司債通常也選殖利率6%以上，買這個還沒有 09/05 15:43 54F

→ powerbyke 匯率風險。 09/05 15:43 55F

推 daze 是說這個產品的借款部份，利率是固定的嗎？如果不是，不用 09/05 15:54 56F

→ daze 昇8碼，昇4碼就快要吃光利差啦 09/05 15:54 57F

→ lauyu 金融債卷的利率是固定的 09/05 17:05 58F

→ lauyu 借款利率也是央行再加1.6% 09/05 17:06 59F

推 powerbyke 買1槓桿4倍，債券利率3.5 借款利率2.3 所以你可以拿到3 09/05 17:36 60F

→ powerbyke .5+4*(3.5-2.3)=8.3 20%的分離課稅後=6.64 如果升息8 09/05 17:36 61F

→ powerbyke 碼變成3.5+4*(3.5-4.3)=0.3 分離課稅後剩0.24 09/05 17:36 62F

→ ntnusleep 一開始說是買國內金融債，後面變結構型商品，很可疑 09/05 19:14 63F

→ ntnusleep 你講的這個商品有可能是詐騙 09/05 19:14 64F

→ ntnusleep 你講的這個結構型商品名稱叫什麼? 09/05 19:16 65F

→ ntnusleep 這個產品結構是什麼? 09/05 19:16 66F

→ ntnusleep 200萬國內金融債+(800萬2.3%貸款+800萬金融債) 這樣嗎? 09/05 19:18 67F

推 ntnusleep 我再講一次:你講的這個商品有可能是詐騙 09/05 19:24 68F

推 daze 央行+1.6%? 似乎太貴了。 09/05 19:28 69F

→ lauyu 利率要再確認，我只記得費用算下來約8% 09/05 20:12 70F

→ Mosin 是風險5倍，報酬只有不到2.5倍的意思嗎? 09/05 20:29 71F

→ lauyu yes! 09/05 22:14 72F

推 superheating 看了推文，覺得很可憐。拿了一個專投的商品來問一 09/06 08:17 73F

→ superheating 堆沒專投的人，能得正確的回答嗎 09/06 08:17 74F

推 powerbyke 別這樣說專投就是磚頭沒專投的可是少年股神呢年報 09/06 08:39 75F

→ powerbyke 酬6趴多就是詐騙 09/06 08:39 76F

推 snowoffish 專投商品不是詐騙 09/06 09:47 77F

→ snowoffish 我買過類似的，賭利率跟違約率，不過8年變數多，要慎 09/06 09:48 78F

→ snowoffish 思 09/06 09:48 79F

→ ffaarr 我其實沒認為是詐騙，而是「金融債」範圍很廣，要注意各類 09/06 11:17 80F

→ ffaarr 型債券的不同風險。 09/06 11:17 81F

→ ffaarr 開槓的話可能的風險又更高。 09/06 11:19 82F

→ ffaarr 如果真的很安全的話，金融機構自己作就好不會推銷給你 09/06 11:21 83F

噓 pippen2002 你真勇敢啊 09/06 13:22 84F

推 SweetLee 我也覺得詐騙的機率不高畢竟這看起來風險不小詐騙一 09/06 18:14 85F

→ SweetLee 般會跟你說保本 09/06 18:14 86F

→ peter98 我是會pass 這風險應該很高，不如SP500 ETF穩穩10% 09/07 21:56 87F

推 lights 連結富邦次順位債吧 09/09 20:42 88F

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